46.依「金融機構防制洗錢辦法」規定，銀行得先取得辨識客戶身分之資料，建立業務關係後再完成驗證之情形，不含下列何者？
(A)洗錢及資恐風險受到有效管理
(B)取得高階管理人員同意
(C)為避免對客戶業務之正常運作造成干擾所必須
(D)會在合理可行之情形下儘速完成客戶及實質受益人之身分驗證

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統計： A(111), B(1817), C(388), D(175), E(0) #2320511

詳解 (共 5 筆)

#4562599

一、對於高風險情形，應加強確認客戶身分或持續審查措施，其中至少應
額外採取下列強化措施：
（一）在建立或新增業務往來關係前，應取得高階管理人員同意。
（二）應採取合理措施以瞭解客戶財富及資金來源。其中資金來源係指產生該資金之實質來源。
（三）對於業務往來關係應採取強化之持續監督。

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#4208143
Ｂ，是建立業務關係前
(共 12 字，隱藏中）
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#4221509
金融機構防止洗錢辦法 第三條九、金融機...
(共 261 字，隱藏中）
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#4562596

九、金融機構完成確認客戶身分措施前，不得與該客戶建立業務關係或進

      行臨時性交易。但符合下列各目情形者，得先取得辨識客戶及實質受

      益人身分之資料，並於建立業務關係後，再完成驗證：

（一）洗錢及資恐風險受到有效管理。包括應針對客戶可能利用交易完成

         後才驗證身分之情形，採取風險管控措施。

（二）為避免對客戶業務之正常運作造成干擾所必須。

（三）會在合理可行之情形下儘速完成客戶及實質受益人之身分驗證。如

         未能在合理可行之時限內完成客戶及實質受益人之身分驗證，須終

         止該業務關係，並應事先告知客戶。

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#5648214

建立業務關係前

(B)取得高階管理人員同意
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