試題詳解

80.詐騙主謀甲，利用遊民數人於Ｙ銀行開立人頭帳戶，嗣後甲利用中獎詐騙，指示民眾繳納稅金至各個人頭帳戶，甲遂透過 ATM 提領犯罪所得。對本案的敘述，下列何者正確？
(A)甲利用 ATM 領取現金，係為了阻斷金流
(B)甲透過 ATM 取出犯罪所得，屬於洗錢三階段中的置入階段
(C)新開立之帳戶突有非常態之資金出入又迅速移轉，屬於疑似洗錢表徵
(D)Ｙ銀行應於開立帳戶時了解客戶社經背景、開戶原因，避免透過遊民開立人頭帳戶之情事發生