24.關於防制洗錢及打擊資恐之風險類別,一般可分為:禁止交易、高度風險、中度風險及低度風險等四種, 以貪腐聞名的國家或地區係屬何種風險類別?
(A)禁止交易
(B)高度風險
(C)中度風險
(D)低度風險

答案：登入後查看
統計： A(54), B(233), C(5), D(4), E(0) #3675607

詳解 (共 1 筆)

#7180904
來自 Gemoni
ㅤㅤ

為什麼是「高度風險」？

 

在防制洗錢的風險評估中，一個國家或地區的貪腐程度是判斷其洗錢風險高低的關鍵指標。

  • 貪腐與洗錢的關係： 貪腐（如賄賂、收受回扣）是典型的特定犯罪，其產生的收益就是犯罪所得。這些所得最終都需要透過洗錢來隱藏來源。

  • 制度薄弱的訊號： 一個國家如果貪腐問題嚴重，通常代表它的法治薄弱、政府效率低落、監理執行不力，甚至可能存在政治不穩。

  • 結論： 在這種環境下，金融機構面對的洗錢風險和法律遵循風險都會大幅增加，因此必須將其歸類為高度風險。

2
0