43.依「銀行評估洗錢及資恐風險及訂定相關防制計畫指引」規定,銀行識別個別客戶風險之因素有哪些? A. 地域 B.職業 C.學歷D.任職機構 E.建立業務關係之管道F.往來之產品或服務
(A)僅ABCDE
(B)僅ABCDF
(C)僅ABDEF
(D) ABCDEF

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統計： A(4), B(3), C(377), D(49), E(0) #3675626

詳解 (共 1 筆)

#7183042
A. 地域 B.職業 C.學歷D.任職機構 E.建立業務關係之管道F.往來之產品或服務
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來源https://www.fsc.gov.tw/fckdowndoc?file=/BB_%E8%A9%95%E4%BC%B0%E6%B4%97%E9%8C%A2%E5%8F%8A%E8%B3%87%E6%81%90%E9%A2%A8%E9%9A%AA%E5%8F%8A%E8%A8%82%E5%AE%9A%E7%9B%B8%E9%97%9C%E9%98%B2%E5%88%B6%E8%A8%88%E7%95%AB%E6%8C%87%E5%BC%95.pdf&flag=doc
銀行評估洗錢及資恐風險及訂定相關防制計畫指引
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第一頁第三項及第二頁
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三、銀行應採取合宜措施以識別、評估其洗錢及資恐風險，並依據所辨識之風
險訂定具體的風險評估項目，以進一步管控、降低或預防該風險。
具體的風險評估項目應至少包括地域、客戶、產品及服務、交易或支付管
道等面向，並應進一步分析各風險項目，以訂定細部的風險因素。
（一）地域風險：
1、 銀行應識別具較高洗錢及資恐風險的區域。
2、 於訂定高洗錢及資恐風險之區域名單時，銀行得依據其各分公司
(或子公司)的實務經驗，並考量個別需求，以選擇適用之風險因
素。
（二）客戶風險：
1、 銀行應綜合考量個別客戶背景、職業與社會經濟活動特性、地
域、以及非自然人客戶之組織型態與架構等，以識別該客戶洗錢
及資恐風險。
2、 於識別個別客戶風險並決定其風險等級時，銀行得依據以下風險
因素為評估依據：
(1) 客戶之地域風險：依據銀行所定義之洗錢及資恐風險的區域名
單，決定客戶國籍與居住國家的風險評分。
(2) 客戶職業與行業之洗錢風險：依據銀行所定義之各職業與行業
的洗錢風險，決定客戶職業與行業的風險評分。高風險行業
如從事密集性現金交易業務、或屬易被運用於持有個人資產
之公司或信託等。
(3) 個人客戶之任職機構。
(4) 客戶開戶與建立業務關係之管道。
(5) 首次建立業務關係之往來金額。
(6) 申請往來之產品或服務。
(7) 客戶是否有其他高洗錢及資恐風險之表徵，如客戶留存地址
與分行相距過遠而無法提出合理說明者、客戶為具隱名股東
之公司或可發行無記名股票之公司、法人客戶之股權複雜
度，如股權架構是否明顯異常或相對其業務性質過度複雜
等。
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