46.下列敘述何者錯誤?
(A) 銀行不得向客戶透露客戶之風險等級資訊
(B) 銀行不得自行定義可直接視為低風險客戶之類型
(C) 銀行應在客戶建立業務關係時,確定客戶風險等級
(D) 對於已確定風險等級之既有客戶,銀行應依據其風險評估政策及程序,重新進行客戶風險評估

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統計： A(8), B(248), C(21), D(24), E(0) #3675629

詳解 (共 2 筆)

#7183093
(B) 銀行不得自行定義可直接視為低風險客戶之類型
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不可以隨意認定客戶風險等級!!
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#7291560
第五條 除外國政府之重要政治性職務人士與受經濟制裁、外國政府或國際洗 錢防制組織認定或追查之恐怖分子或團體，及依資恐防制法指定指定 制裁之個人、法人或團體，應直接視為高風險客戶外，銀行得依自身 之業務型態及考量相關風險因素，訂定應直接視為高風險客戶之類型 。 銀行得依據完整之書面風險分析結果，自行定義可直接視為低風險客戶之類型，而書面風險分析結果須能充分說明此類型客戶與較低之風 險因素相稱。
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這題是問哪個是錯的所以答案是(B)
(B)銀行不得自行定義可直接視為低風險客戶之類型
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