59.客戶甲欲向乙保險公司投保終身壽險,甲僅口頭表示其身分但拒絕提供身分審核相關文件,業務員丙又無法經由可靠、獨立之來源確實查證甲之身分,此時乙保險公司應如何處理?
(A) 應予以婉拒建立業務關係
(B) 採信甲之身分說明而建立業務關係
(C) 仍可建立業務關係,但須將甲註記為高風險客戶
(D) 若甲非重要政治性職務之人,則可建立業務關係

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統計： A(288), B(2), C(7), D(1), E(0) #3675642

郵政布魯

B1 · 2025/12/02

#7183989

客戶甲欲向乙保險公司投保終身壽險,甲僅口頭表示其身分但拒絕提供身分審核相關文件,業務員丙又無法經由可靠、獨立之來源確實查證甲之身分,此時乙保險公司應如何處理?

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保險公司在業務關係建立前，必須確實執行並完成客戶身份確認程序。客戶拒絕提供必要文件，且業務員無法經由獨立來源查證，即構成無法完成 CDD，依規定應拒絕交易。

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(A) 應予以婉拒建立業務關係