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防制洗錢與打擊資恐法令及實務1
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114年 - 114 金融法制暨犯罪防制中心辦理_防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗試題:防制洗錢與打擊資恐法令及實務#133746
> 試題詳解
7. 關於目標性金融制裁,何者為非?
(A) 僅適用在金融機構
(B) 實質受益人可為對象
(C) 一般民眾無通報義務
(D) 未踐履者僅有行政罰鍰之處罰
答案:
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統計:
A(188), B(6), C(65), D(60), E(0) #3675590
詳解 (共 1 筆)
郵政布魯
B1 · 2025/11/30
#7176240
來源
資恐防制法
https://www.rootlaw.com.tw/LawArticle.aspx?LawID=A030020000004400-1071107&ShowType=Ref&FLNO=7000
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第七條(目標性金融制裁之範圍擴及於第三人受指定制裁對象委任、委託或其他原因而為其持有或管理之財物或財產上利益;
指定之非金融事業或人員負有通報義務)
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複選題65.有關強化防制洗錢及打擊資恐內部控制制度之執行,下列敘述何者正確? (A) 銀行國內外營業單位應指派資深管理人員擔任督導主管,辦理自行查核 (B) 銀行業應由董(理)事會指派高階主管一人擔任專責主管 (C) 本國銀行應於總經理、總機構法令遵循單位或風險控管單位下設置獨立之防制洗錢及打擊資恐專責單位, 不得兼辦其他業務 (D) 專責主管應至少每年向董(理)事會及監察人或審計委員會報告
#3675648
複選題66.銀行業每年度應出具防制洗錢及打擊資恐之內部控制制度聲明書,該聲明書之出具,應簽署者除董事長外,尚包括下列何者? (A)總經理 (B) 總稽核 (C)總機構法令遵循主管(D)防制洗錢及打擊資恐專責主管
#3675649
複選題67.辨識客戶之實質受益人時,客戶或具控制權者為下列何種身分時,得不適用應辨識及確認公司股東或實際受益人身分之規定? (A)我國公營事業機構 (B)我國公開發行公司或其子公司 (C)外國公開發行公司或其子公司 (D)受我國監理之金融機構及其管理之投資工具
#3675650
複選題68.銀行依所選擇或發展出之表徵辨識可疑交易,對可疑交易再依個案情況判斷其合理性,所謂合理性之判斷,下列何者正確? (A) 交易是否與客戶身分收入或營業規模相當 (B) 交易與客戶本身營業性質是否相關 (C) 交易是否有合理經濟目的、合理解釋及無合理用途 (D) 交易是否資金來源不明或交代不清
#3675651
複選題69.證券期貨業內部稽核單位應依規定辦理下列哪些防制洗錢及打擊資恐事項之查核?(A)洗錢防制法遵治理架構的設計有效性(B)風險評估與計畫是否符合法規要求並落實執行(C)計畫之有效性(D)前年度缺失改善情形
#3675652
複選題70.保險業推出下列何種商品或服務前,應進行洗錢及資恐風險評估,並建立相應之風險管理措施以降低所識別之風險? (A) 具有保單價值準備金或現金價值之新產品或與金錢有關之服務 (B) 辦理新種業務(包括新支付機制、運用新科技於現有或全新之產品或業務) (C) 具高保險金額之火災保險 (D) 具高保險金額之責任保險
#3675653
複選題71.雖然專業人士被要求必須陳報可疑交易,但實際上各國收到報告數量極少,防制洗錢專家分析可能的原因為下列何者? (A)專業人士對防制洗錢的認識不足(B)專業人士基於傳統觀念,對客戶的隱私嚴加保密 (C)專業人士均會協助洗錢 (D)專業人士對防制洗錢風險意識不足
#3675654
複選題72.下列何者為我國常見洗錢表徵?(A)客戶突有達特定金額以上存款(B) 每筆存、提金額相當,相距時間不久,且達特定金額以上(C) 不活躍帳戶突然有達特定金額以上資金出入,且又迅速移轉(D) 對結購或結售達特定金額以上外幣現鈔等之臨時性交易
#3675655
複選題73.下列何者屬於貿易金融類之銀行業疑似洗錢或資恐交易態樣?(A) 提貨單與付款單或發票的商品敘述內容不符(B) 貨物運至或來自洗錢或資恐高風險國家或地區(C) 運輸的貨物類型為高價值但量少之商品,如鑽石或藝術品(D) 交易中使用信用狀作為交易模式且曾辦理信用狀修改
#3675656
複選題74.依「金融機構防制洗錢辦法」規定,下列敘述何者正確?(A) 一定金額以上通貨交易指單筆現金收或付或換鈔交易,金額達新臺幣50萬元(B) 客戶為法人時,應瞭解其是否可發行無記名股票(C) 銀行應利用自行建置之資料庫或外部之資訊來源,查詢客戶是否為重要政治性職務人士(D) 銀行確認客戶身分作業應自行辦理,不得依賴第三方執行
#3675657
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