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107年 - 台灣金融研訓院辦理 107 年第 1 次防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗-防制洗錢與打擊資恐法令及實務#76257

科目：防制洗錢與打擊資恐法令及實務1 | 年份：107年 | 選擇題數：80 | 申論題數：0

試卷資訊

所屬科目：防制洗錢與打擊資恐法令及實務1

選擇題 (80)

1.有關資恐防制，下列敘述何者錯誤？ (A)資恐防制的目的是為了防制與遏止恐怖活動、組織、分子之資助行為(B)防制洗錢金融行動工作組織(FATF)自 2001 年美國 911 事件後，已將打擊資恐列為優先項目  (C)我國資恐防制法指定之制裁名單，以個人、法人或團體在中華民國領域內者為限  (D)我國資恐防制法之主管機關為法務部 
2.為確保在主管機關提出要求時可以立即提供，防制洗錢金融行動工作組織(FATF)建議金融機構應將所有國內外的交易紀錄 保存幾年？ (A)至少一年 (B)至少三年 (C)至少五年 (D)至少七年
 3.下列何者非屬防制洗錢金融行動工作組織(FATF)針對重要政治性職務人士(PEPs)提出防制洗錢建議？ (A)採用風險管理系統機制來判定客戶或實質受益人是否擔任 PEPs (B)採取確認客戶財富與資金來源的合理措施 (C)強化且持續地監控相關業務關係 (D)先建立關係後再請高階主管審查
 4.下列何者非為民國 105 年 12 月 28 日洗錢防制新法修正重點？ (A)提升洗錢犯罪之追訴可能性 (B)鼓勵 OBU 的設立 (C)強化國際合作的可能性 (D)提升我國洗錢防制的體質與效能
5.洗錢防制法第3條，降低洗錢犯罪之前置犯罪門檻，將以往的規定是最重本刑5年以上有期徒刑之罪，才有可能成立洗錢犯罪，大幅放寬洗錢犯罪之前置犯罪為： (A)最輕本刑為三月以上有期徒刑之罪(B)最輕本刑為五月以上有期徒刑之罪(C)最輕本刑為六月以上有期徒刑之罪(D)最輕本刑為一年以上有期徒刑之罪
6.下列何者不屬於洗錢防制之工作內容？ (A)金融機構進行對客戶審查 (B)金融機構進行對高風險客戶測謊 (C)金融機構對可疑交易進行申報 (D)海關跨境大額通貨通報
7.洗錢防制法第五條所稱之金融機構，不包含下列何者？ (A)銀行業 (B)銀樓業 (C)證券業 (D)信託業
8.甲、乙約定由乙將甲之販毒犯罪共新臺幣（下同）一千萬元所得移轉至海外人頭帳戶，乙則收取手續費五十萬元。今甲、 乙二人行為被查獲，乙持有該五十萬元遭政府凍結，是基於以下何種理由？ (A)民事賠償 (B)犯罪所得 (C)行政罰鍰 (D)刑事罰金
9.有關「防制洗錢」與「打擊資恐」的關聯性，下列敘述何者錯誤？ (A)防制洗錢與打擊資恐的共通性同在於金流秩序的規範 (B)防制洗錢與打擊資恐皆在 FATF40 項建議中規定 (C)我國分別訂定洗錢防制法與資恐防制法顯見兩者並無關聯 (D)兩者都在遏止犯罪發生，防制洗錢避免犯罪份子坐享不法收益，打擊資恐避免金流用於資助恐怖份子
10.民國 105 年修正洗錢防制法時，增訂哪一機構亦應適用金融機構之規定？ (A)融資性租賃業 (B)投資銀行 (C)信用卡公司 (D)避險基金
複選題
11.洗錢防制法中，有關邊境金流管制，下列敘述何者錯誤？ (A)管制客體包括新臺幣 (B)以貨運、快遞、包裹等方式出入境者亦受管制 (C)已申報但超過申報額度時，就超過申報額度部分沒入 (D)無論金額大小均應申報，若未申報則全額沒入
12.就資恐防制法指定制裁之個人，下列敘述何者錯誤？ (A)不得就其受扶養親屬家庭生活所需之財產上利益為交付(B)得酌留管理財物之必要費用 (C)他人不得為其提供財物 (D)不得對其金融帳戶為轉帳
13.有關資恐防制法「目標性金融制裁(Targeted Financial Sanctions)」之敘述，下列何者錯誤？ (A)斷金流為其主要目的 (B)即透過交易監控，斷絕其財產上利益之支配可能 (C)藉由目標性金融制裁使被制裁對象的社會活動能力下降，而有助於遏止恐怖主義之蔓生 (D)目標性金融制裁是強制性規範，金融機構或非金融事業及人員如未踐履，有相對之罰則
14.有關金融機構對疑似洗錢或資恐交易之申報，下列敘述何者正確？ (A)金融機構認定有疑似洗錢或資恐交易，達一定金額以上者，應向主管機關申報 (B)應自發現疑似洗錢或資恐交易之日起 3 個營業日內向主管機關申報 (C)於向主管機關申報前，應簽報洗錢防制專責主管核定 (D)對屬明顯重大緊急之疑似洗錢或資恐交易案件之申報，可以傳真申報，無須補辦書面資料
15.強化防制洗錢及打擊資恐內部控制三道防線中，金融機構專責主管具有定期報告之職責，專責主管應至少多久向董（理） 事會及監察人（監事、監事會）或審計委員會報告？ (A)每月 (B)每季 (C)每半年 (D)每年
16.金融機構對疑似洗錢或資恐交易者，應向下列何者申報？ (A)金融監督管理委員會 (B)廉政署 (C)中央銀行 (D)調查局
17.金融機構防制洗錢及打擊資恐專責主管、專責人員及國內營業單位督導主管每年應至少參加經專責主管同意之內（外）部 訓練單位所辦幾小時防制洗錢及打擊資恐教育訓練？ (A)十小時 (B)十二小時 (C)十五小時 (D)三十小時
18.金融機構在完成確認客戶身分措施前，原則上不得與該客戶建立業務關係。下列何種情形不屬於得先建立業務關係後再完 成驗證的例外情況？ (A)屬於臨時性交易 (B)洗錢及資恐風險已受到有效管理 (C)為避免對客戶業務之正常運作造成干擾所必須 (D)可在合理可行之情形下儘速完成客戶及實質受益人之身分驗證
19.具國外分公司（或子公司）之銀行，應訂定集團層次之防制洗錢與打擊資恐計畫，另在符合我國及國外分公司（或子公司） 所在地資料保密規定之情形下應訂定之事項，下列何者錯誤？ (A)為確認客戶身分與洗錢及資恐風險管理目的所需的集團內資訊分享政策與程序 (B)為防制洗錢及打擊資恐目的，於有必要時，要求國外分公司（或子公司）提供有關客戶、帳戶及交易資訊 (C)為確保國外分行與總行有一致性之防制洗錢及打擊資恐措施，若標準高低有疑義，以國外分行所在國之主管機關認定 (D)對運用被交換資訊及其保密之安全防護
20.銀行辦理新臺幣境內匯款業務，於收到受款金融機構請求時，原則上應於幾個營業日內提供匯款人及受款人資訊？ (A)一個營業日 (B)三個營業日 (C)七個營業日 (D)十個營業日
21.有關證券期貨業是由下列何者指派防制洗錢及打擊資恐專責主管？ (A)董事會 (B)董事長 (C)總經理 (D)公司自行規定
22.某家於國外掛牌上櫃公司之子公司欲至 A 期貨商開戶，有關辨識身分作法，下列何者正確？ (A)無須辨識實質受益人，但應瞭解其有無發行無記名股票 (B)無須辨識實質受益人，亦無須瞭解其有無發行無記名股票 (C)應瞭解其是否有發行無記名股票，如是，則應辨識實質受益人 (D)應瞭解其是否有發行無記名股票，如是，則應辨識高階管理人員
23.證券期貨業防制洗錢及打擊資恐之專責主管所掌理之事務，不包括下列何者？ (A)確認防制洗錢及打擊資恐相關法令之遵循 (B)監控與洗錢及資恐有關之風險 (C)稽核防制洗錢及打擊資恐計畫之有效性 (D)督導向法務部調查局進行疑似洗錢或資恐交易申報事宜
24.為確保辨識客戶及實質受益人身分資訊之適足性與即時性，公司在訂定審查頻率時，下列考量何者錯誤？ (A)高風險客戶至少每年檢視一次 (B)依重要性及風險程度，對現有客戶身分資料進行審查 (C)根據前次執行審查之時點及所獲得資料之適足性，決定適當時機 (D)由於公司對於具有高風險因子者一律婉拒開戶，已排除高風險客戶存在之可能，故只要訂定中低風險客戶之審查頻率即可
25.某境外金融機構 M 欲向證券商 N 申請開立證券交易帳戶，其業務代表 O 表示，M 公司並未發行無記名股票，但拒絕提供 公司章程或股東名冊，亦不便提供實質受益人資料。N 從 M 公司最近一次年報中，未發現有持股逾 5%之股東。下列何者 最不足以作為支持證券商接受 M 開戶的理由？ (A) M 股權相當分散；且 M 公司及其高階管理人員均未涉及與前置犯罪有關之負面新聞 (B)經瞭解 M 公司註冊所在地之防制洗錢打擊資恐監理架構，並未發現與 FATF 標準有重大不一致 (C)根據 M 之業務代表 O 所述，信賴 M 未發行無記名股票，推定其內部控制制度應屬完善 (D) M 之高階管理人員 P 非屬資恐防制法指定制裁之個人、法人或團體，以及外國政府或國際組織認定或追查之恐怖分子 或團體
26.保險業為降低對於洗錢與資恐的曝險，所採取抵減風險的手段，下列何者錯誤？ (A)完善公司治理 (B)透過法遵與內稽內控 (C)透過進行可疑交易申報 (D)增加躉繳方式的保險
27.下列何種保險商品屬於洗錢防制高風險商品？ (A)損害填補型保險 (B)健康保險 (C)傷害保險 (D)具高保單價值準備金人身保險商品
28.我國保險業對於客戶區分之風險等級，下列敘述何者錯誤？ (A)至少要有一般風險以及高風險兩種等級 (B)保險業不得向客戶或與執行防制洗錢及打擊資恐義務無關者，透露客戶之風險等級 (C)將客戶區分成兩級時，得對一般風險客戶進行簡化審查措施 (D)保險業應建立不同之客戶風險等級與分級規則
29.下列何者非屬「保險業防制洗錢及打擊資恐內部控制要點」所規範之保險業？ (A)兼營保險經紀人業務之銀行 (B)兼營再保險業務之保險公司 (C)辦理簡易人壽保險業務之郵政機構 (D)保險公證人公司
30.保險產品與服務在洗錢及資恐扮演重要的角色，關於該風險因子之判斷，下列敘述何者正確？ (A)公司對於熱賣商品，開放使用 ATM 轉帳、存現金方式繳保費。因為產品一樣，風險值應皆無改變 (B)壽險公司的所有商品，都應屬於高風險商品 (C)財產保險無現金價值，完全不可能作為洗錢工具 (D)保險業應同步考量「產品」與「服務」分別或併同的風險特性
31.先進的電子支付系統對防制洗錢之好處不包括下列哪一項？ (A)可以預設交易監控參數 (B)可以快速且大量匯款 (C)可以輕易追蹤個別交易 (D)可以自動儲存交易紀錄
32.下列何者並非保險業陳報可疑交易較少的原因？A.傳統型保單累積保單價值準備金速度較慢，解約金不多，洗錢成本高 B. 保險業對防制洗錢及打擊資恐政策以及內部控制嚴密 C.保險業對洗錢以及資恐的交易監控系統欠佳 (A)僅 A (B)僅 B (C)僅 C (D) ABC
33.有關資恐交易特點之敘述，下列何者錯誤？ (A)只能依靠系統監控，無法依賴櫃台人員判斷 (B)資金大都是小額的電匯 (C)資恐交易的匯款人不一定是罪犯或犯罪組織 (D)資金的來源大都是合法的
34.金融機構應如何避免客戶以假冒身分開立帳戶？A.請客戶提供身分證明文件 B.取得客戶影像檔留存備供事後驗證用 C. 確認客戶身分並加以驗證 (A)僅 AB (B)僅 AC (C)僅 BC (D) ABC
35.客戶以大量假美鈔通過銀行員肉眼與機器檢查，將款項匯往他國，有關主管機關之規定，下列敘述何者錯誤？ (A)銀行發現大量假美鈔來行辦理結匯，應立刻通報當地調查局 (B)對於可疑人士使用之偽鈔，應擦拭乾淨，妥適保管 (C)本案有關之監視錄影系統應妥善保留至結案為止 (D)銀行應檢視驗鈔機辨識功能
36.甲以投資名義進行詐騙，利用本人在金融機構開設之帳戶收受詐騙款項，下列敘述何者正確？ A.甲之行為即屬洗錢行為 B.甲之行為並非洗錢行為 C.金融機構員工對於甲開立之帳戶存款變化毋庸警覺 (A)僅 A (B)僅 B (C)僅 C (D) ABC
37.下列何者不屬於使用人頭帳戶洗錢常用之手法？ (A)帳戶突有達特定金額以上存款 (B)帳戶每筆存提金額相當，相距時間不久，且達特定金額以上 (C)存款帳戶密集存入多筆款項，並迅速移轉 (D)將活期性存款轉存定期性存款
38.下列哪一項情形，銀行從業人員實務上不需要對該交易進行查證？ (A)客戶臨櫃從 OBU 二戶公司帳上轉匯至國內營業單位個人帳戶，再迅速全數提領現金 (B) B 公司員工持 A 公司開立支票前往銀行提現，該張支票之受款人、平行線與禁止背書轉讓均被塗銷 (C)公司名下之基金及定存被其負責人拿來解約，全數匯入負責人在其他銀行之帳戶 (D)個人不動產貸款撥入個人帳戶，立即轉匯入建商名下帳戶
39.下列哪個國際組織會針對防制洗錢及打擊資恐工作執行情況來台進行相互評鑑？ (A) WTO (B) APG (C) OECD (D) APEC
40.銀行辦理全行洗錢與資恐風險評估之風險評估項目，不包括下列哪一項？ (A)地域風險 (B)客戶風險 (C)客戶與先前往來銀行的關係 (D)產品及服務、交易或支付管道
41.有關重要政治性職務人士，下列敘述何者錯誤？ (A)重要政治性職務人士卸任後不需受規範 (B)高風險之重要政治性職務人士，應取得高階管理人員核准方能進行業務 (C)透過客戶自行申報，為判定其是否為重要政治性職務人士的方式之一 (D)高風險之重要政治性職務人士，對其業務關係應進行持續的強化監控
42. A 銀行依賴第三方進行客戶審查，請問應由何人負客戶審查最終責任？ (A)該第三方 (B) A 銀行與該第三方共同負責 (C)視契約約定內容而定 (D) A 銀行
43.下列哪個部門於民國 106 年 6 月 26 日發布「重要政治性職務之人與其家庭成員及有密切關係之人範圍認定標準」？ (A)金融監督管理委員會 (B)法務部 (C)總統府 (D)行政院
44.銀行為判定客戶或實質受益人是否為重要政治性職務人士，應根據下列何項之評估等級，採取合理措施？ (A)業務 (B)風險 (C)職位 (D)時間
45.銀行識別個別客戶風險並決定其風險等級所依據之風險因素，下列何者非屬之？ (A)職業 (B)國籍 (C)申請之產品或服務 (D)年齡
46.當客戶為法人時，判斷「最終具控制權之自然人」的三個階段中，下列哪項為第一階段工作？ (A)辨識高階管理人員之身分 (B)直接、間接持股超過股份或資本 25%之自然人 (C)辨識其控制權之自然人是否為重要政治性職務人士 (D)辨識有無透過其他方式對客戶行使控制權之自然人
47.金融機構之加強客戶審查程序(Enhanced due diligence)係針對下列何類型客戶？ (A)低風險 (B)中風險 (C)高風險 (D)政府機構
48.有關重要政治性職務人士指引，下列敘述何者錯誤？ A.其政治性職務人士定義範圍與聯合國反貪腐協議相同 B.指引文 件具約束力 C.金融機構之內部控制包括員工訓練 D.可利用商業資料庫軟體取代傳統客戶審查流程 (A)僅 AD (B)僅 BD (C)僅 CD (D)僅 BC
49.證券期貨業辦理確認客戶身分措施，對於由代理人辦理開戶，且查證代理之事實及身分資料有困難者之處理方式，下列何 者正確？ (A)應予以婉拒建立業務關係或交易 (B)可允許其為暫時性交易 (C)確認本人身分後即可交易 (D)應准許其開戶並列為高風險客戶
50.有關證券商員工之防制洗錢及打擊資恐教育訓練，下列何者錯誤？ (A)於洗錢防制法，資恐防制法施行或修正後，應於最短期間對員工實施法令宣導 (B)員工訓練部門應每 3 年定期舉辦有關訓練課程供員工研習 (C)訓練課程除由證券商培訓之講師擔任外，並得視需要延聘專家學者擔綱 (D)訓練課程除介紹相關法令之外，並應輔以實際案例，使員工能夠充分瞭解
51.下列何者為金融機構防制洗錢辦法第 3 條第 7 款第 3 目規定，得豁免辨識實質受益人？ (A)大方儲蓄互助社 (B)財團法人互惠保險基金 (C)友情薩摩亞群島公司 (D)小明銀行為信託專戶之受託人，且具有帳戶實質控制權
52.對已發行無記名股票之客戶應採取適當措施以確保其實質受益人之更新，下列敘述何者錯誤？ (A)請客戶於畸零股股東身分發生變動時通知證券商 (B)請客戶於具控制權股東身分發生變動時通知證券商 (C)請客戶每次股東會後，應向證券商更新實質受益人資訊 (D)請客戶因其他原因獲悉具控制權股東身分發生變動時，應通知證券商
53.有關證券期貨疑似洗錢態樣，下列敘述何者錯誤？ (A)無正當理由開立多個帳戶，且實質受益人為同一人 (B)開立數個投資帳戶，且都指定同一人作為共同或授權委託人 (C)客戶拒絕提供所要求的資料，或拒絕配合盡職審查或持續監控程序 (D)客戶不履行交割義務，且違約交割金額達新臺幣五百萬元以上
54.證券商對帳戶及交易之持續監控作業，下列敘述何者正確？ (A)證券商不會碰到現金，具有低洗錢及資恐風險 (B)證券商防制洗錢及打擊資恐倘已完全依據證券商公會發布之態樣進行監控，則無須再另行增列 (C)客戶為零售業，屬於從事密集性現金交易業務，應直接視為高風險客戶 (D)透過證券商進行內線交易或市場操縱，屬洗錢前置犯罪
55.保險業的洗錢風險評估項目無須包括下列哪一個面向？ (A)客戶 (B)通路 (C)公司規模 (D)產品及服務
56.下列何者不屬於保險業的洗錢風險抵減措施？ (A)了解客戶交易目的 (B)了解客戶資金來源 (C)調查客戶是否涉及負面新聞 (D)建議客戶不要買大額保單，將其拆為多張小額保單
57.金融機構應於特定時機進行客戶審查，惟下列哪個時機非屬必要？ (A)建立業務關係時 (B)終止業務關係時 (C)與客戶進行臨時性通貨交易且達一定金額以上時 (D)對於過去取得客戶資料之真實性或妥適性有所懷疑時
複選題
58.保險業的洗錢態樣中常見欲洗錢對象運用躉繳、大額壽險保單、高保單價值商品、年金保險商品等將黑錢投入金融體系中， 此表示目前正處於洗錢的何階段？ (A)處置(placement) (B)多層化(layering) (C)整合(integration) (D)稀釋(dilute)
59.下列何者屬於人壽保險死亡理賠之實質受益人？ (A)保險受益人之配偶 (B)未成年受益人之法定代理人 (C)被保險人之所有未成年子女 (D)要保人之配偶與所有已成年子女
60.下列何者非屬保險業對客戶通常會進行加強盡職調查(EDD)的狀況？ (A)客戶屬於重要政治性職務之人(PEPs) (B)客戶透過電話行銷購買保險商品 (C)客戶在境外並且透過 OIU 購買保險商品 (D)客戶在近期曾經被保險公司申報具有疑似洗錢交易
複選題
 第二部分：（第 61-80 題為複選題；每題至少有 2（含）個以上應選之選項，全部答對才給分）
61.依洗錢防制法規定，旅客入境攜帶總價值達一定金額以上之物品應向海關申報，該物品包括下列何者？ (A)外國貨幣 (B)新臺幣現鈔 (C)有價證券 (D)黃金
複選題
62.下列何者屬於洗錢防制法所稱指定之非金融事業或人員？ (A)為他人提供設立公司事務之會計師 (B)為他人處理不動產買賣之地政士 (C)僅為他人處理刑事訴訟辯論之律師 (D)不動產經紀業從事與不動產買賣交易有關之行為
複選題
63.關於金融機構及指定之非金融事業或人員應進行確認客戶身分程序，下列何者錯誤？ (A)為便利事後查核，應留存確認客戶身分程序所得資料 (B)為免執行上成本過高，應於大額通貨交易時始進行客戶確認程序 (C)為確保客戶個資隱匿，確認客戶身分程序所得資料，應立即銷毀 (D)遇現任或曾任國內外政府重要政治性職務之客戶，應執行加強客戶審查程序
複選題
64. FATF 40 項建議最新規範係採用風險基礎方法來貫穿 40 項建議，在評鑑方法論中，哪些風險評估更受強調？ (A)信用風險評估 (B)系統風險評估 (C)國家風險評估 (D)機構風險評估 .
複選題
65.有關重要政治性職務之人與其家庭成員及有密切關係之人範圍認定標準，判斷是不是「重要政治性職務之人」的重點還是 在客戶盡職調查程序，包含下列哪些項目？ (A)確保客戶資訊更新 (B)員工接受定期訓練 (C)網路及電子媒體資源之使用 (D)完全仰賴使用第三方資源
複選題
66.若欲了解甲公司之實質受益人時，甲公司有三個股東：自然人 A(50%)、乙公司(49.8%)、自然人 P(0.2%)，而乙公司有三個 股東：自然人 B(佔乙公司 34%)、自然人 C(佔乙公司 33%)、自然人 D(佔乙公司 33%)，但自然人 P 為自然人 BCD 的法定 代理人。請問下列哪些人為實質受益人？ (A)自然人 A (B)自然人 B (C)自然人 P (D)自然人 C、自然人 D
複選題
67.存款帳戶如經認定為疑似不法或顯屬異常交易者，銀行應採取之處理措施，下列敘述何者正確？ (A)應於銀行內部資訊系統中加以註記，提醒各分支機構加強防範 (B)存款帳戶經通報為警示帳戶者，應即暫停該帳戶使用提款卡、語音轉帳、網路轉帳及其他電子支付功能，匯入款項逕以 退匯方式退回匯款行 (C)存款帳戶屬衍生管制帳戶者，應即通知財團法人金融聯合徵信中心，並暫停該帳戶全部交易功能，匯入款項逕以退匯方 式退回匯款行 (D)存款帳戶如屬偽冒開戶者，應即通知司法警察機關、法務部調查局洗錢防制處及財團法人金融聯合徵信中心，銀行並應 即結清該帳戶，其剩餘款項則俟依法可領取者申請給付時處理
複選題
68.有關金融機構風險基礎方法，下列敘述何者正確？ (A)內部風險考量所訂高階管理人員之層級 (B)帳戶及交易監控政策與程序 (C)確認客戶身分措施之執行強度 (D)持續審查機制之執行強度
複選題
69.有關證券期貨業防制洗錢及打擊資恐之內部控制制度，下列敘述何者正確？ (A)內部控制制度應經股東會通過；修正時亦同 (B)內部控制制度應就洗錢及資恐風險進行辨識、評估 (C)內部控制制度應依據洗錢及資恐風險、業務規模，訂定防制洗錢及打擊資恐計畫 (D)內部控制制度應納入自行查核及內部稽核項目，且於必要時予以強化
複選題
70.保險業應採取合宜之措施以辨識、評估其洗錢及資恐風險，至少包含以下哪些項目？ (A)客戶所來自國家 (B)客戶的職業 (C)客戶購買的產品 (D)認識客戶的方式為面對面或是網路等其他通路
複選題
71.雖然專業人士被要求必須陳報可疑交易，但實際上各國收到報告數量極少，防制洗錢專家分析可能的原因為下列何者？ (A)專業人士對防制洗錢的認識不足 (B)專業人士基於傳統觀念，對客戶的隱私嚴加保密 (C)專業人士均會協助洗錢 (D)專業人士對防制洗錢風險意識不足
複選題
72.公職人員收受賄賂時，可能採取下列何項方式洗錢？ (A)拆成多筆小額存款 (B)使用人頭帳戶進行交易 (C)利用親屬或多個帳戶掩飾現金匯款 (D)結匯匯往境外後，以賭博彩金名義匯回可洗清不法所得
複選題
73.依防制洗錢金融行動工作組織(FATF)相互評鑑方法論之一般指引，下列何者規定應明訂於法律或其他可執行的工具中？ (A)客戶審查 (B)紀錄留存 (C)交易監控 (D)申報可疑交易
複選題
74.甲公司為一從事進口不同廠牌國外高級二手汽車，再銷售給國內消費者之公司，在銀行開立一個帳戶。請問下列哪些行為 為疑似洗錢或資恐交易之態樣？ (A)甲公司向銀行申請辦理外匯避險交易 (B)國內消費者將購車款項匯入甲公司帳戶 (C)甲公司定期匯款固定金額之美元至落後國家，而無合理理由 (D)甲公司帳戶常收到國外達特定金額以上之美元匯入款，而無合理理由
複選題
75.客戶或具控制權者如為下列何種對象，得無需適用辨識實質受益人之查核？ (A)員工持股信託客戶 (B)未公開發行之公司 (C)金融機構辦理之財產保險 (D)我國公開發行公司之子公司
複選題
76.依「銀行評估洗錢及資恐風險及訂定相關防制計畫指引」規定，銀行建立定期且全面性之洗錢及資恐風險評估作業，應依 據下列哪些指標？ (A)個別客戶背景、職業 (B)目標市場 (C)銀行交易數量與規模 (D)個人客戶之任職機構
複選題
77.依金融機構防制洗錢辦法第 6 條規定，對於高風險情形，應加強確認客戶身分或持續審查措施，至少應額外採取下列何者 強化措施？ (A)提昇批准授權 (B)採取強化之持續監督 (C)瞭解客戶財富及資金來源(D)國內營業單位專責主管核准即可
複選題
78.證券商防制洗錢與打擊資恐之內部控制制度聲明書，於提報董事會通過後，應揭露於： (A)證券商營業處所 (B)證券商網站 (C)每日於全國發行之報紙 (D)主管機關指定網站
複選題
79.下列何者為保險業常見的洗錢類型？ (A)利用躉繳保費洗錢 (B)利用跨境交易洗錢 (C)透過犯罪收益，買賣不動產洗錢 (D)透過犯罪收益，購買投資型保單洗錢
複選題
80.保險業在下列哪些時機應該再次審核客戶風險分數與等級？ (A)制裁名單有異動時 (B)客戶申請批改或保全時 (C)客戶住院申請健康險理賠時(D)低或中風險客戶遭申報疑似洗錢時

申論題 (0)